Prinosi europske mirovine opet u plusu: Rezultati bolji s većim ulaganjem u dionice

Prinosi takozvane 'europske mirovine' kretali su se između 1,2 i 1,8 posto u kolovozu. Vratili su se u plus nakon što su u srpnju bili u gubitku, s prinosima od oko dva posto ispod nule, o čemu smo pisali ovdje. Prošlog mjeseca su veće prinose donijela veća ulaganja u dionice, a manja u obveznice.

Najveći uspjeh zbog najjačeg ulaganja u dionice

- Srpanjska korekcija svakako nije bila razlog za reakciju, naveli su iz Finaxa, društva koje upravlja paneuropskim osobnim mirovinskim proizvodom (PEPP), te napomenuli kako su kratkotrajni padovi tijekom godine potpuno normalni.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Najviše prinose od 1,8 posto ostvario je 'Osnovni portfelj' poznat i kao PEPP 100/0. Omjer u nazivu označava udio u kojem se ulaže u dionice i obveznice. Konkretno, u ovom slučaju je ulaganje u dionice stopostotno.

Riječ je ujedno i o portfelju koji ima najviše prinose od početka godine s 14,4 posto. Slično je stanje i kad se pogledaju kumulativni prinosi ostvareni preko PEPP 100/0 od pokretanja ulaganja, a koji iznose 14,5 posto.

Slabiji rezultati kod ulaganja u obveznice

Postoje još dva portfelja preko kojih Finax ulaže štednju za europsku mirovinu. Jedan je 'Alternativni portfelj' ili PEPP 80/20, koji se tako zove zato što 80 posto sredstava ulaže u dionice, a 20 posto u obveznice. Drugi je 'Isplatna faza' ili PEPP 60/40 iz kojeg 60 posto ulaganja ide u dionice, a 40 posto u obveznice.

Po prinosima u kolovozu, od triju portfelja Alternativni je u sredini, odnosno na drugom mjestu s 1,4 posto. Tu se nalazi i kad se gledaju prinosi od 12,1 posto ostvareni od početka godine te slični prinosi od 12,7 posto ostvareni od pokretanja portfelja. Kad je u pitanju PEPP 60/40, prinosi tog portfelja bili su najniži, s 1,2 posto u kolovozu, 8,6 posto od početka godine te 10,3 posto od pokretanja.

Inače, ima i Hrvata koji ulažu u europsku mirovinu otkad postoji, a većina štediša su žene. Ulaganje je otvoreno svima, bez obzira na dob, pa najmlađi štediša nema niti jednu godinu. Naime, riječ je o bebi za koju su račun otvorili roditelji, o čemu smo pisali ovdje.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.