Prinosi europske mirovine nastavljaju padati: Rezultati prvog polugodišta ipak obećavaju

Prinosi za takozvanu 'europsku mirovinu' do kraja lipnja iznosili su od 1,3 do 1,7 posto. Pali su u odnosu na rezultate u lipnju koji su pak bili manji i od prinosa u svibnju, o čemu smo pisali ovdje. Prinosi za prvu polovicu godine ipak izgledaju bolje, u rasponu od 9,3 do 14,6 posto. Iz Finaxa, društva koje upravlja paneuropskim osobnim mirovinskim proizvodom (PEPP), naglasak stavljaju na dugoročno ulaganje uz diverzifikaciju.

Lipanjski prinosi pali ispod dva posto

- Američko tržište dionica u lipnju je uzelo predah nakon dva vrlo snažna mjeseca, naveli su u analizi tržišta iz Finaxa te pojasnili da je pritisak nastao zbog sumnje oko brzine povratka ulaganja u umjetnu inteligenciju (AI), ali i zbog slabije potražnje za pametnim telefonima.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Prinose od 1,7 posto tijekom lipnja ostvario je takozvani 'osnovni portfelj' PEPP-a. On je poznat i kao PEPP 100/0 koji se tako zove jer sva sredstva korisnika ulaže u dionice. Najmanje prinose od 1,3 posto ostvario je 'isplatna faza' portfelj iliti PEPP 60/40.

U njemu se 60 posto doprinosa ulaže u dionice, a ostalih 40 posto u državne i korporativne obveznice. ' Alternativni portfelj', poznat kao PEPP 80/20, ulaže u dionice u 80 posto slučajeva dok ostalih 20 posto idu u obveznice. Prinosi koje je donio u lipnju iznosili su 1,5 posto.

Prinosi PEPP do kraja lipnja 2026. | Foto: Finax

Prvo polugodište drži se i iznad 10 posto

Kad se gledaju rezultati prvog polugodišta ove godine, uspješnost PEPP portfelja pokazuje da se ulaganje u dionice više isplati. Ipak, prinosi su značajno veći nego u lipnju. Osnovni PEPP 100/0 portfelj, koji ulaže samo u dionice, imao je od početka godine do kraja lipnja najviše prinose od 14,6 posto.

Alternativni PEPP 80/20 portfelj, koji 20 posto odvoji za obveznice, ostvario je u tom razdoblju prinose od 12,4 posto. Isplatna faza PEPP 60/40 portfelj, koji najviše ulaže u obveznice, točnije 40 posto, ostvario je najniže prinose od 9,3 posto u prvoj polovici godine.

- Strpljenje i dugoročan pristup ulaganjima i dalje su najbolji način za suočavanje s tržišnim oscilacijama i neočekivanim događajima, naglasili su u svojoj analizi iz Finaxa te dodali da se tržišni lideri mijenjaju te stoga sredstva ulažu u velik broj kompanija što znatno smanjuje rizik.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.