Obvezni mirovinski fondovi zaradili preko devet milijardi eura: 'Otporni, pouzdani i učinkoviti'

Nakon rekordnih prinosa u 2023. godini, mirovinski fondovi su i lani nastavili ostvarivati odlične rezultate i dodatnu zaradu za svoje članove. U 2024. su upravljali s 23,22 milijarde ukupne imovine, što je rast od tri milijarde u odnosu na prošlu godinu, rekao je predsjednik UMFO-a Gordan Šimunović na današnjoj konferenciji Udruge društava za upravljanje mirovinskim fondovima i mirovinskih osiguravajućih društava. Od 2004. godine, kada su obvezni mirovinski fondovi osnovani, ukupno su zaradili 9,3 milijarde eura dodane vrijednosti svojim članovima.

Ukupna vrijednost imovine obveznih mirovinskih fondova u 2024. je vrijedila 23,22 milijarde eura. Bilježe rast od 14,8 posto u odnosu na godinu ranije, poručio je predsjednik UMFO-a Gordan Šimunović. To je za tri miljarde eura više nego u 2023. godine. Prošle godine su iz UMFO-a točno prognozirali da će prinosi nastaviti rasti, dok je ukupna imovina hrvatskih obveznih mirovinskih fondova u 2023. iznosila 20.233.301.122,04 eura, o čemu smo pisali ovdje.

Porast članova obveznih mirovinskih fondova

Mirovinski fondovi su prema zaradi od početka osnivanja pokazali kako su dugoročno otporni, pouzdani i učinkoviti, a kontinuirano dokazuju sposobnost upravljanja imovinom svojih članova. Svi obvezni mirovinski fondovi na kraju 2024. godine zajedno su imali više od 2,33 milijuna članova. U odnosu na 2023. godinu, radi se o 85.000 članova više. Najviše članova krajem 2024. bilo je u kategoriji B, ukupno 1,8 milijuna članova. Kategorija A na kraju je godine imala 430 tisuća članova, dok je u kategoriji C bilo najmanje članova, točnije 95 tisuća članova.

– Rezultat rada mirovinskih fondova može se prikazati na primjeru stanja osobnog računa člana fonda B kategorije krajem 2024. godine. Tijekom 23 godine mirovinske štednje u fondu kategorije B, uzimajući u obzir da je član cijelo vrijeme imao plaću jednaku prosječnoj plaći u Republici Hrvatskoj, član je ukupno uplatio 14.911 eura doprinosa, dok je fond u prosjeku zaradio dodatnih 11.275 eura, podaci su UMFO-a. Ako želite znati koju kategoriju fonda mirovinske štednje izabrati, više o tome možete pročitati ovdje.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Kako su naveli, nakon 23 godine štednje, član fonda kategorije B imao je ukupno 26.186 eura na računu, pri čemu zarada ostvarena ulaganjima mirovinskog fonda čini 43 posto ukupne vrijednosti stanja na računu.

Povećala se zastupljenost ulaganja u dionice

Ulaganja u domaće dionice lani su činila 14,3 posto imovine OMF-ova, a ulaganja u strane dionice 8,9 posto imovine. Ulaganja svih OMF-ova zajedno u obveznice na kraju prosinca 2024. godine iznosila su 14,1 milijardi eura što je 60,8 posto imovine, a njihov udio na godišnjoj razini smanjio za 2,2 postotna boda.

– Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova tijekom 2024. godine povećala se za 0,9 postotna boda te su ona na kraju godine iznosila 23,1 posto imovine OMF-ova što je 5,4 milijarde eura. Ulaganja OMF-ova u UCITS i alternativne investicijske fondove krajem 2024. godine iznosila su 2,4 milijarde eura, 10,5 posto imovine te se njihov udio u ukupnoj imovini tijekom 2024. godine smanjio za 0,2 postotna boda, naveli su.

Odlične rezultate i dodatna zarada posljedica su pozitivnih makroekonomskih kretanja, pažljivog upravljanja imovinom, korištenja dobrih investicijskih prilika i daljnje diverzifikacije ulaganja. Podsjetimo, struktura portfelja obveznih mirovinskih fondova išla je prema većoj diverzifikaciji i godinu ranije. Tako je krajem 2023. godine izloženost prema hrvatskim državnim obveznicama bila 52,79 posto, dok je krajem 2022. udio hrvatskih državnih obveznica u portfeljima OMF-ova činio 63,4 posto imovine.

Ukupno osam novih dobrovoljnih mirovinskih fondova

Udio alternativnih investicijskih fondova se krajem 2024. godine blago povećao u odnosu na kraj prethodne godine, za 0,5 postotnih bodova, te je krajem godine iznosio 2,2 posto imovine OMF-ova ili 511 milijuna eura. Novac i depoziti činili su na kraju 2024. godine 4,1 posto imovine, odnosno 955 milijuna eura, što na godišnjoj razini predstavlja rast od 0,8 postotnih bodova.

– Također, primjetno je smanjenje ulaganja OMF-ova na godišnjoj razini, gledano u postotku imovine, u domaće dionice, obveznice i ostale financijske instrumente i to za 5,5 postotnih bodova, iako nije bilo značajnih promjena u nominalnom iznosu tih ulaganja koja su krajem 2024. godine iznosila 14,7 milijarde eura, rečeno je na konferenciji.

Na današnjoj konferenciji rečeno je kako sustav dobrovoljne mirovinske štednje također bilježi rast. Krajem prošle godine bilo je ukupno osam otvorenih i 21 zatvoreni dobrovoljni mirovinski fond imali 466.755 tisuća članova, što predstavlja porast od 5,4 posto na godišnjoj razini. Ukupna štednja bila je 1,45 milijardi eura, prema podacima UMFO-a, dok je na godišnjoj to bilo 14,8 posto. Pisali smo kako su se u 2024. blago smanjila obveznička ulaganja, o čemu možete pročitati ovdje.