Milijuni eura za promjenu društva u drugom stupu: Najviše platili članovi jednog fonda

Članovi obveznih mirovinskih fondova (OMF) za štednju u drugom stupu uplatili su preko četiri milijuna eura izlaznih naknada u prvoj polovici ove godine. Samo u lipnju na izlazne naknade otišlo je preko dva milijuna eura, gotovo polovica ukupnog iznosa od početka godine, prema izvješću Hanfe. Radi se o naknadama koje plaćaju članovi kad odluče promijeniti obvezno mirovinsko društvo (OMD) koje upravlja njihovim ulaganjima.

Članovi kategorije A platili su najveći iznos naknada

Važno je znati da iznosi izlazne naknade neće nužno odražavati broj članova koji mijenjaju društva jer isti član može promijeniti društvo svakih 15 dana, o čemu smo pisali ovdje. Osim toga, članovi koji su vjerni istom društvu dulje od tri godine mogu ga promijeniti besplatno. Za one koji mijenjaju društvo prije isteka tri godine, ne postoji fiksni iznos izlazne naknade jer se određuje ovisno o stanju na osobnom računu člana i duljini članstva. Objasnili smo kako izgleda obračun izlazne naknade na primjeru korisnika koji ima 10.000 eura na svom mirovinskom računu u tekstu ovdje.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Najveći iznos izlaznih naknada uplaćen je pri izlasku iz fondova u kategoriji A koja ima najrizičniju strategiju ulaganja. U prvom polugodištu ove godine zbog toga članovi platili preko 3,1 milijuna eura dok je u lipnju taj iznos prelazio 1,8 milijuna eura. Treba napomenuti da isti članovi nisu nužno mijenjali kategoriju, što je moguće samo jednom unutar kalendarske godine, o čemu smo pisali ovdje. Mogli su ostati u istoj kategoriji, ali promijeniti društvo.

Manje od 100.000 eura platili su članovi kategorije C

Kad je riječ o fondovima kategorije B, koja ima umjerenu strategiju ulaganja, društva su dobila oko 858.000 eura u izlaznim naknadama od članova koji su iz njih izašli tijekom prve polovice godine. U lipnju su članovi u fondovima te kategorije uplatili oko 210.000 eura za promjenu društva.

Članovi fondova kategorije C, s konzervativnom strategijom ulaganja, zbog promjene društva platili su 95.000 eura izlaznih naknada tijekom prvog polugodišta. U lipnju su društvo koje upravlja njihovom štednjom u toj kategoriji eventualno mijenjali članovi koji nisu dužni platiti izlazne naknade. Naime, prošli mjesec nije bilo plaćanja izlaza iz društva koje vodi fond u kategoriji C.

Najuspješnije društvo naplatilo najveće izlazne naknade

Najveći iznos izlaznih naknada od preko 2,3 milijuna eura uplaćen je tijekom prvog polugodišta društvu Erste Plavi. To je neočekivano pošto se radi o društvu čiji fondovi su u tom periodu po prinosima nadmašili ostale u svim kategorijama, o čemu smo pisali ovdje. Isto društvo je izlaz najviše naplatilo i u lipnju s 1,79 milijuna eura. Dva od tri najuspješnija društva je u lipnju vodio upravo Erste, o čemu smo pisali ovdje.

Fond s najvišim iznosom izlaznih naknada u prvom polugodištu također je vodio Erste Plavi, a pripada kategoriji A. Isti fond je jedini koji je tijekom tog razdoblja prinosima nadmašio rezultate 2025. godine, o čemu smo pisali ovdje. Ipak, zbog izlaska iz njega, društvu je uplaćeno preko 2,16 milijuna eura, više od polovice ukupnog iznosa uplaćenih izlaznih naknada za sva društva.

Isti fond naplatio je najveći iznos izlaznih naknada u lipnju, točnije skoro 1,64 milijuna eura. S obzirom na uspješne lipanjske rezultate, iznenađuje da se radi o iznosu koji premašuje 75 posto ukupnog iznosa naknada za izlaz iz tog fonda plaćenih Erste u cijelom prvom polugodištu ove godine.

Jedan fond u lipnju nije imao nikakve izlazne naknade

Društvo koje je naplatilo najniže izlazne naknade od 444.000 eura tijekom prvog polugodišta ove godine bilo je AZ. Slično stanje je kod društva PBZ CO, koje je u tom periodu u izlaznim naknadama dobilo 453.000 eura. Raiffeisen je za izlaz naplatio više s 854.000 eura izlaznih naknada.

Jedino društvo koje tijekom lipnja nije naplatilo nikakve izlazne naknade bilo je PBZ CO. Radi se o društvu koje je bilo najpopularniji izbor članova koji su tražili promjenu od početka ove godine do kraja svibnja. U tom periodu je 78,50 posto njih odabralo upravo to društvo za vođenje svog fonda, o čemu smo pisali ovdje. Zbog promjene društva u lipnju, skoro 205.000 eura platili su članovi fondova koje vodi Raiffeisen, a oko 28.000 eura članovi fondova koje vodi AZ.

Izlazne naknade tijekom prvog polugodišta nisu naplaćene za članove fondova PBZ CO kategorije B te Erste Plavi i Raiffeisen kategorije C. Tijekom lipnja, nije bilo naplate izlaznih naknada za članove nijednog fonda u kategoriji C, ali ni za članove AZ fonda kategorije B.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.