Milijuni eura za promjenu društva u drugom stupu: Najviše platili članovi jednog fonda

Članovi obveznih mirovinskih fondova (OMF) za štednju u drugom stupu uplatili su preko 6,5 milijuna eura izlaznih naknada u prvoj polovici ove godine. Samo u lipnju na izlazne naknade otišlo je skoro 1,3 milijuna eura, gotovo polovica ukupnog iznosa od početka godine, prema izvješću Hanfe. Radi se o naknadama koje plaćaju članovi kad odluče promijeniti obvezno mirovinsko društvo (OMD) koje upravlja njihovim ulaganjima.

Članovi kategorije A platili su najveći iznos naknada

Važno je znati da iznosi izlazne naknade neće nužno odražavati broj članova koji mijenjaju društva jer isti član može promijeniti društvo svakih 15 dana, o čemu smo pisali ovdje. Osim toga, članovi koji su vjerni istom društvu dulje od tri godine mogu ga promijeniti besplatno. Za one koji mijenjaju društvo prije isteka tri godine, ne postoji fiksni iznos izlazne naknade jer se određuje ovisno o stanju na osobnom računu člana i duljini članstva. Objasnili smo kako izgleda obračun izlazne naknade na primjeru korisnika koji ima 10.000 eura na svom mirovinskom računu u tekstu ovdje.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Najveći iznos izlaznih naknada uplaćen je pri izlasku iz fondova u kategoriji A koja ima najrizičniju strategiju ulaganja. U prvom polugodištu ove godine zbog toga članovi platili skoro 5,2 milijuna eura dok je u lipnju taj iznos iznosio gotovo 1,2 milijuna eura. Treba napomenuti da isti članovi nisu nužno mijenjali kategoriju, što je moguće samo jednom unutar kalendarske godine, o čemu smo pisali ovdje. Mogli su ostati u istoj kategoriji, ali promijeniti društvo.

Izlazne naknade, lipanj i H1 2026. | Tablica: Hanfa

Članovi kategorije C nisu ništa platili u lipnju

Kad je riječ o fondovima kategorije B, koja ima umjerenu strategiju ulaganja, društva su dobila preko jedan milijun eura u izlaznim naknadama od članova koji su iz njih izašli tijekom prve polovice godine. U lipnju su članovi u fondovima te kategorije uplatili oko 169.000 eura za promjenu društva.

Članovi fondova kategorije C, s konzervativnom strategijom ulaganja, zbog promjene društva platili su 226.000 eura izlaznih naknada tijekom prvog polugodišta. U lipnju su društvo koje upravlja njihovom štednjom u toj kategoriji eventualno mijenjali članovi koji nisu dužni platiti izlazne naknade. Naime, prošli mjesec nije bilo plaćanja izlaza iz društva koje vodi fond u kategoriji C.

Najuspješnije društvo naplatilo najveće izlazne naknade

Najveći iznos izlaznih naknada od skoro 2,8 milijuna eura uplaćen je tijekom prvog polugodišta društvu Erste Plavi. To je neočekivano pošto se radi o društvu čiji fondovi su u tom periodu po prinosima nadmašili ostale u svim kategorijama, o čemu smo pisali ovdje. Isto društvo je za izlaz u lipnju naplatilo 456.000 eura. Dva od tri najuspješnija društva je u lipnju vodio upravo Erste, o čemu smo pisali ovdje.

Fond s najvišim iznosom izlaznih naknada u prvom polugodištu također je vodio Erste Plavi, a pripada kategoriji A. Isti fond je jedini koji je tijekom tog razdoblja prinosima nadmašio rezultate 2025. godine, o čemu smo pisali ovdje. Ipak, zbog izlaska iz njega, društvu je uplaćeno skoro 2,2 milijuna eura, više od polovice ukupnog iznosa uplaćenih izlaznih naknada za sva društva.

Isti fond naplatio je 455.000 eura izlaznih naknada u lipnju, a nadmašio ga je fond PBZ CO koji je također u kategoriji A s 533.000 eura. Taj iznos premašuje 50 posto ukupnog iznosa od preko jednog milijuna u naknadama za izlaz iz tog fonda plaćenih društvu PBZ CO u cijelom prvom polugodištu ove godine. Radi se o društvu koje je bilo najpopularniji izbor članova koji su tražili promjenu od početka ove godine do kraja svibnja. U tom periodu je 78,50 posto njih odabralo upravo to društvo za vođenje svog fonda, o čemu smo pisali ovdje. 

Jedan fond u prvom polugodištu nije imao nikakve izlazne naknade

Društvo koje je naplatilo najniže izlazne naknade od preko 1,1 milijuna eura tijekom prvog polugodišta ove godine bilo je AZ. Slično stanje je kod društva PBZ CO, koje je u tom periodu u izlaznim naknadama dobilo skoro 1,2 milijuna eura. Raiffeisen je za izlaz naplatio više od 1,4 milijuna eura izlaznih naknada.

Društvo PBZ CO je tijekom lipnja naplatilo oko 668.000 eura za izlazne naknade. Zbog promjene društva, otprilike 85.000 eura u lipnju su platili članovi fondova koje vodi Raiffeisen, a 79.000 eura članovi fondova koje vodi AZ.

Izlazne naknade tijekom prvog polugodišta nisu naplaćene za članove fonda PBZ CO kategorije C. Tijekom lipnja, nije bilo niti naplate izlaznih naknada za članove nijednog fonda u kategoriji C.

NAPOMENA: Izmjena teksta 31.7.2026. U prvoj verziji teksta napisana je omaškom godina 2025. umjesto 2026.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.