Stanje fondova u srpnju: Povećao se broj članova u drugom stupu, ali treći i dalje zaostaje

Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA), objavila je svoje mjesečno izvješće o stanju u mirovinskim fondovima u srpnju. Prema najnovijim podacima se može vidjeti da se broj članova u obveznim mirovinskim fondovima (OMF) povećao, iako i dalje najsporije rastu fondovi kategorije C u kojem članovi nemaju dugo do mirovine. Poznato je i kakvo je stanje u dobrovoljnim mirovinskim fondovima, koji baš i ne briljiraju.

HANFA je na svojim stranicama objavila mjesečno izvješće o stanju u mirovinskim fondovima u srpnju. Kao i uvijek, mogu se vidjeti podaci kako se kretao broj članova i neto doprinosi u obveznim mirovinskim fondovima, a poznato je i stanje u dobrovoljnim mirovinskim fondovima. Za usporedbu, ovdje možete vidjeti izvješće za lipanj.

Broj članova u obveznim mirovinskim fondovima se povećao

Poznato je kako su u srpnju obvezni mirovinski fondovi imali ukupno 2.210.659 članova, odnosno 6.741 člana (0,31 posto) članova više nego u lipnju. Pri tome se u B kategoriji nalazi najviše članova, njih 83,3 posto, na drugom mjestu je kategorija A s 12,4 posto i na kraju je kategorija C s 4,3 posto članova od ukupnog broja članova OMF-a. Od ukupno 8.298 novih članova u srpnju njih 8.107 (97,7 posto) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u srpnju je prestalo članstvo za 1.557 osiguranika.

Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u srpnju su iznosili 109,9 milijuna eura, što je 0,6 posto neto imovine s kraja lipnja, što je za 2.4 milijuna eura manje u odnosu na prethodni mjesec.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Neto imovina OMF-a se povećala

Neto imovina OMF-ova na kraju srpnja 2023. iznosila je 19,2 milijardi eura, što je za 268,5 milijuna eura (1,4 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju srpnja nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,8 posto za kategoriju A, 1 posto za kategoriju B i 0,2 posto za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 9 posto za kategoriju A, 4 psoto za kategoriju B i -0,6 posto za kategoriju C, a anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 7,0 posto za Mirex A, 5,1 posto za Mirex B i 3,2 posto za Mirex C.

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju srpnja 2023. iznosila su 11,8 milijardi eura (61,7 posto imovine) te se njihov udio smanjio za 0,6 postotna boda na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,3 postotna boda na mjesečnoj razini te su ona na kraju srpnja 2023. iznosila 22,1 posto imovine OMF-ova (4,2 milijardi eura). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 13,2 posto, a ulaganja u strane dionice 8,9 posto imovine OMF-ova. Ulaganja u investicijske fondove iznosila su 2,2 milijarde eura (11,5 posto imovine) te se njihov udio u ukupnoj imovini povećao za 0,2 postotna boda u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u srpnju 3,3 posto imovine, odnosno 636,2 milijuna eura.

Manje isplata iz trećeg stupa

Što se tiče trećeg stupa, na kraju srpnja se broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova povećao se za 0,3 posto na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) smanjio se za 0,7 posto, čime su spomenuti fondovi brojali 384.307 (ODMF) odnosno 47.913 (ZDMF) članova.

Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u srpnju 2023. iznosile su 8,2 milijuna eura (0,7 posto neto imovine s kraja prethodnog mjeseca), što je smanjenje od 0,4 milijuna eura u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u srpnju 2023. iznosile su 3,2 milijuna eura, što je za 0,1 milijuna eura (4,3 posto) manje od isplata u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 67,8 posto, isplate zbog promjene fonda 25,8 posto, a isplate zbog smrti 6,4 posto ukupnih isplata u srpnju. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,1 milijuna eura isplaćen je putem mirovinskog društva (fonda), 0,7 milijuna eura u formi jednokratnih isplata, a 0,3 milijuna eura transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u srpnju se povećala za 16,4 milijuna eura (1,4 posto na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,2 milijarde eura. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u srpnju su se kretali od 0,2 posto do 2,1 posto, a prinosi na godišnjoj razini od -0,3 posto do 9,9 posto. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice (54,5 posto imovine), a zatim dionice (26,3 posto) te investicijski fondovi (11,6 posto). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 1,1 postotna boda., udio dionica povećao se za 0,5 postotna boda, a udio ulaganja u investicijske fondove smanjio se za 0,3 postotna boda.