Mirovinski fondovi jedne kategorije dominiraju: Drže više od 25 milijardi eura

Provjerili smo kako je u lipnju izgledala struktura ulaganja kad je u pitanju imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) za štednju u drugom stupu po kategorijama. Ukupna vrijednost svih fondova iznosila je više od 28,7 milijardi eura, a obveznice vode po udjelu imovine u svim kategorijama, prema podacima iz izvješća Hanfe. Osim toga, vrijednost imovine fondova u kategoriji B više nego deseterostruko nadmašuje onu u fondovima kategorija A i C. Treba istaknuti da je kategorija B najbrojnija, s preko 73 posto svih članova fondova u lipnju, o čemu smo pisali ovdje.

Vrijednost obveznica nadmašila dionice u kategoriji A

Imovina fondova kategorije A vrijedila je iznad 1,77 milijardi eura u lipnju. Većina sredstava, 55,12 posto, u vrijednosti većoj od 976 milijuna eura uloženo je u inozemnu imovinu. U domaćoj imovini su fondovi kategorije A imali preko 737 milijuna eura, to jest 41,63 posto sredstava.

Najviše imovine iz fondova kategorije A držalo se u obveznicama, točnije 34,51 posto u vrijednosti većoj od 611 milijuna eura. Inače, mirovinski fondovi ulažu milijarde u državne obveznice koje predstavljaju jedno od najsigurnijih ulaganja, o čemu smo pisali ovdje. Iako se radi o kategoriji s rizičnom strategijom ulaganja, dionice su na drugom mjestu, nakon obveznica, s bliskih 33,16 posto udjela u vrijednosti većoj od 587 milijuna eura.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Ulaganja u investicijske fondove činila su 22,78 posto imovine, odnosno oko 403,5 milijuna eura. U novcu i depozitima su fondovi kategorije A držali skoro 105 milijuna eura ili 5,93 posto.

Najvišu vrijednost imovine ima kategorija B

Vrijednost imovine fondova kategorije B u lipnju je bila najviša te iznosila više od 25,4 milijarde eura. Od toga je preko 13,7 milijardi eura, točnije većinu od 54,01 posto, činila domaća imovina. Inozemna imovina činila je 44,65 posto ulaganja u vrijednosti od gotovo 11,4 milijarde eura.

Ulaganja u obveznice činila su više od polovice imovine fondova kategorije B, točnije 54,73 posto u vrijednosti od skoro 14 milijardi eura. U dionicama je bilo 27,14 posto imovine, odnosno preko 6,9 milijardi eura. Vrijednost ulaganja u investicijske fondove bila je veća od 3,1 milijarde eura što je činilo 12,31 posto svih ulaganja iz kategorije B. Najmanji udio od 3,54 posto ovi fondovi držali su u novcu i depozitima, točnije oko 901 milijun eura.

Kategorija C u obveznicama drži preko 80 posto imovine

Najmanju vrijednost imovine od preko 1,5 milijardi eura u lipnju su imali fondovi kategorije C. Od toga je čak 80,79 posto bilo u domaćoj imovini, u iznosu od preko 1,2 milijarde eura. Ulaganja u inozemna sredstva vrijedila su gotovo 287 milijuna eura i činila 18,95 posto njihove imovine.

Najviše imovine, točnije 87,40 posto, su fondovi kategorije C držali su u obveznicama, u vrijednosti iznad 1,32 milijarde eura. Više od 102 milijuna eura imali su uloženo u novac i depozite što je činilo 6,76 posto svih ulaganja. Samo 1,39 posto imovine u vrijednosti od skoro 21,1 milijun eura držali su u investicijskim fondovima.

Fondovi kategorije C nisu držali nikakvu imovinu u dionicama zato što im je takvo ulaganje zabranjeno prema Zakonu o obveznim mirovinskim fondovima. Naime, radi se o kategoriji namijenjenoj za osobe koje su pred mirovinu i žele sačuvati svoju štednju od tržišnih fluktuacija. Stoga ti fondovi imaju konzervativnu strategiju ulaganja i izbjegavaju rizike koje nosi trgovanje dionicama.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.