Razmišljate o štednji u trećem stupu: Znamo koji je najuspješniji u posljednjih pet godina

Provjerili smo koliko iznose ukupni prinosi otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) posljednjih pet godina. Rezultati pokazuju da se štednja u trećem stupu u tom periodu mogla povećati i preko 50 posto. S druge strane, fondovi s konzervativnijom strategijom ulaganja osigurali su kumulativne prinose ispod 10 posto. Inače, prinosi ODMF-ova su prošli mjesec pali i fluktuiraju od početka godine, a bili su i u minusu zbog krize na Bliskom istoku, o čemu smo pisali ovdje.

Najuspješniji fondovi donijeli su prinose od 35 do 50 posto

Najuspješniji ODMF u posljednjih pet godina bio je Erste Plavi Expert koji je za svoje štediše osigurao prinose od čak 50,60 posto. Naime, obračunska jedinica (OJ), mjera koja pokazuje vrijednost fonda, o čemu smo pisali ovdje, u tom fondu je 5. lipnja 2021. godine iznosila 32,53 eura. Do istog datuma ove godine popela se na vrijednost od 48,99 eura.

Inače, Erste Plavi Expert je fond s rizičnijom strategijom ulaganja koja uobičajeno donosi više prinose. U tom pogledu je slična strategiji obveznih mirovinskih fondova (OMF) u kategoriji A. Kod dobrovoljnih fondova, takvu strategiju ulaganja imaju još AZ Profit i Croatia osiguranje 1000A. Radi se ujedno o fondovima koji po uspješnosti slijede Erste Plavi Expert kad je u pitanju posljednjih pet godina.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Croatia osiguranje 1000A je u tom razdoblju za štediše uspio zaraditi 36,06 posto prinosa, a AZ Profit 35,14 posto prinosa. Naime, OJ fonda Croatia osiguranja 1000A je 5. lipnja 2021. godine vrijedila 175,4382 eura, a pet godina kasnije popela se na 238,7013 eura. Porasla je i OJ fonda AZ Profit koja je prije pet godina vrijedila 37,4064 eura, a 5. lipnja 50,5493 eura.

Umjereni fondovi osigurali su preko 20 posto zarade

Prinose u srednjem rangu između 20 i 30 posto u posljednjih pet godina prihodili su fondovi koji imaju umjerenu strategiju ulaganja, sličnu onoj kategoriji B OMF-ova. Radi se o fondu Croatia osiguranje DMF koji je osigurano 27,15 posto, s vrijednosti OJ koja se digla s 24,6272 eura 2021. godine na 31,3124 eura ove godine.

Slično tome, Raiffeisen DMF je štedišama u pet godina zaradio 20,54 posto prinosa. U lipnju 2021. godine njihova OJ vrijedila je 35,78 eura, a u međuvremenu narasla na 43,13 eura.

Tablica kumulativnih prinosa ODMF-ova od 5.6.2021. do 5.6.2026. | Ilustracija: Mirovina.hr

Vrijednost jednog fonda nije porasla ni za jedan euro

Otvoreni fondovi za štednju iz trećeg stupa koji imaju konzervativnu strategiju ulaganja sličnu kategoriji C OMF-ova ostvarili su najniže prinose. Među njima je najuspješniji bio fond AZ Benefit koji je u posljednjih pet godina osigurao 6,46 posto prinosa. Njegova OJ sad iznosi 38,5586 eura, a 2021. godine je vrijedila 36,2192 eura.

Fond Croatia osiguranje 1000C ostvario je prinose od 5,86 posto u istom razdoblju. Pri tom je njegova OJ vrijedila 149,8532 eura 2021. godine, a u međuvremenu je došla na iznos od 158,6348 eura.

Najniži prinos od 2,86 posto u razdoblju od pet godina ostvario je fond Erste Plavi Protect kojeg vodi isto društvo koje je iza najuspješnijeg fonda. Vrijednost OJ tog fonda porasla je za manje od jednog eura, točnije s 30,12 eura 2021. godine na 30,98 eura 5. lipnja.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.