Mirovinski fond PBZ CO prošlogodišnji je rekorder: Provjerili smo u što ulažu

Obvezni mirovinski fond PBZ Croatia osiguranja prošlogodišnji je rekorder po ostvarenim prinosima. Ima vrlo zanimljivu strukturu ulaganja. Prilično je izložen dionicama, a među najvećim ulaganjima bile su mu i američke tehnološke kompanije.

PBZ Croatia osiguranje, promatrano kroz broj članova obveznih mirovinskih fondova drži otprilike 21 posto tržišta, što znači da imaju oko 490 tisuća članova. Kao i druga društva za upravljanje, imaju tri obvezna mirovinska fonda – kategorije A, B i C, kako je i definirano Zakonom.

Njihov fond kategorije A ostvario je prošle godine vrlo visoki prinos od čak 16,50 posto, o čemu smo već ranije pisali ovdje. Kako je uspio ostvariti tako visoki prinos otkriva, naravno, njegova struktura ulaganja. Fond je prilično snažno izložen dionicama, a situacija na burzama je prošle godine bila uglavnom pozitivna.

U portfelju i američki fond

U obveznicama, prema posljednjim podacima, ovaj fond ima uloženo oko 40 posto imovine, ali je vrlo blizu i udio dionica – on iznosi oko 34 posto. I deset najvećih ulaganja fonda pokazuju snažnu sklonost ka ulaganju u dionice.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Tako se na prvoj poziciji, s oko 4 posto nalazi Nova ljubljanska banka. Na sljedeće dvije pozicije su različita izdanja hrvatskih državnih obveznica. Među najvećim ulaganjima fonda su i Končara, Zavarovalnice Triglav, Hrvatske poštanske banke, ali i slovenske farmaceutske kompanije Triglav.

Osim toga, vrlo zanimljivo ulaganje im je i Roundhill Magnificent Seven ETF fond, koji se sastoji od dionica sedam američkih tehnoloških kompanija – Alphabeta, Amazona, Applea, Mete, Microsofta, Nvidije i Tesle.

Ipak, fond je uglavnom fokusiran na Europu, gdje je uloženo više od 80 posto imovine, te je glavna valuta u portfelju – euro. Ima imovinu od oko 280 milijuna eura.

PBZ CO kategorije B također je prošle godine ostvario izvrstan rezultat. Prinos mu je prošle godine iznosio 12,72 posto. Kao što se i očekuje od ove kategorije fonda, on ima nešto blažu strukturu ulaganja, te je više od 55 posto uloženo u obveznice. No, svejedno, zadržao je i visoki udio dionica – od oko 35 posto – što mu je u prošlogodišnjim okolnostima na dioničkim tržištima omogućilo da ostvari dvoznamenkasti prinos.

Kategorija B drži Končar, Krku i Podravku

Što se tiče deset najvećih ulaganja, na prvom mjestu su hrvatske državne obveznice. Ali već na sljedeće dvije pozicije su dionice i to Končara i Krke. Osim te dvije, među 10 najvećih ulaganja su i dionice Podravke, te više različitih izdanja državnih obveznica.

Imovina ovog fonda je zaista impresivna i iznosi gotovo 4 milijarde eura, što i ne čudi s obzirom na to da se radi o 23 godine starom fondu, te da je država donedavno automatizmom, članove koji nisu sami izabrali fond, upućivala u kategoriju B.

Najstabilniji, ali i s najmanjim prinosima u odnosu na ostala dva fonda jest fond kategorije C. On je prošle godine imao prinos od – za ovaj tip fonda – solidnih 3,93 posto. Struktura je u skladu s kategorijom, pa je tako većina imovine uložena u obveznice i slične vrijednosne papire. Na svih deset pozicija najvećih ulaganja nalaze se hrvatske državne obveznice, a imovina fonda je oko 325 milijuna eura.

Učlanite se u mirovina.hr Viber grupu i budite u toku sa svim najbitnijim vijestima za umirovljenike. Pridružiti se možete klikom na link.