Stanje fondova u veljači: Broj članova i dalje raste, prinosi se primiču plusu
Mjesečno izvješće HANFA-e za veljaču pokazuje blagi oporavak mirovinskih fondova. Ipak, vrijedi primijetiti daljnji rast članova drugog stupa te veći iznos isplata negoli uplata u fondovima trećeg stupa. Braniteljski fond također je rastao tijekom veljače.
Pixabay
Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) objavila je svoje redovito mjesečno izvješće o stanju u mirovinskim fondovima, koje se ovoga puta odnosi na veljaču. Prema tom izvješću, obvezni su mirovinski fondovi (OMF) krajem veljače imali ukupno 2.187.513 članova, odnosno 3.673 člana (0,17 posto) više u odnosu na prethodni mjesec.
Pri tome se u kategoriji B nalazilo 85 posto, u kategoriji A 11,01 posto, a u kategoriji C 3,9 posto od ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 4.447 novih članova u veljači, njih 4.292 (96,5 posto) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u veljači je prestalo članstvo za 774 osiguranika.
Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u veljači iznosili su 95,6 milijuna eura (0,5 posto neto imovine s kraja siječnja). Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 11,5 milijuna eura (0,1 posto neto imovine s kraja siječnja), što je 31,8 posto manje u odnosu na prethodni mjesec.
Novac i depoziti čine mali udio imovine fondova
Neto imovina OMF-ova na kraju veljače 2023. iznosila je 18 milijardi eura, što je za 116,8 milijuna eura (0,7 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju veljače nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 0,8 posto za kategoriju A, 0,2 posto za kategoriju B i -0,6 posto za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su 3,4 posto za kategoriju A, -0,1 posto za kategoriju B i -3,3 posto za kategoriju C, a anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 6,6 posto za Mirex A, pet posto za Mirex B i 3,2 posto za Mirex C.
Mjesečno izvješće HANFA-e za veljaču 2023. | Foto: HANFA
Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju veljače 2023. iznosila su 11,3 milijarde eura (62,5 posto imovine) te se njihov udio povećao za neznatnih 0,02 postotna boda. na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova povećala se za 0,4 postotna boda na mjesečnoj razini, te su ona na kraju veljače 2023. iznosila 21,4 posto imovine OMF-ova (3,9 milijardi eura). Pritom su ulaganja u domaće dionice činila 12,7 posto, a ulaganja u strane dionice 8,7 posto imovine OMF-ova. Od ostalih oblika ulaganja, ulaganja u investicijske fondove iznosila su dvije milijarde eura (11,4 posto imovine), te je njihov udio u ukupnoj imovini povećan za 0,6 postotnih bodova u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su u veljači 3,6 posto imovine, odnosno 641,7 milijuna eura.
Manje uplata, više isplata iz trećeg stupa
Što se tiče stanja u veljači u trećem stupu, broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,2 posto na mjesečnoj razini, a broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) smanjio se za 0,2 posto, čime su spomenuti fondovi imali 376.348 (ODMF), odnosno 47.630 (ZDMF) članova.
Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u veljači 2023. iznosile su 8,7 milijuna eura (0,8 posto neto imovine s kraja siječnja 2023.), odnosno 1,3 milijuna eura manje u odnosu na prethodni mjesec. Ukupne isplate iz DMF-ova u veljači 2023. iznosile su 5,6 milijuna eura, što je za 0,8 milijuna eura (17,8 posto) više od iznosa ukupnih isplata DMF-ova u prethodnom mjesecu.
Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 74,2 posto, isplate zbog promjene fonda 19,2 posto, a isplate zbog smrti 6,6 posto ukupnih isplata u veljači. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja isplaćeno je 1,7 milijuna eura u formi jednokratnih isplata, 1,3 milijuna eura transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove), a 1,1 milijun eura isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda).
Prinosi polako ulaze u plus
Neto imovina DMF-ova u veljači se povećala za 3,6 milijuna eura (0,3 posto na mjesečnoj razini) te je iznosila 1,1 milijardu eura. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u veljači su se kretali od -0,9 do jedan posto, a prinosi na godišnjoj razini od -4,7 do 3,4 posto. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja čine obveznice, s udjelom od 54,1 posto imovine, zatim dionice s 24,3 posto te investicijski fondovi s 10,2 posto. Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova povećao se na mjesečnoj razini za 0,5 postotnih bodova, baš kao i ulaganja u dionice, a udio ulaganja u investicijske fondove povećao se za 1,3 postotna boda.
Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju veljače iznosila je 136,8 milijuna eura (mjesečni rast od 4,1 posto), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio 4,1 posto.
