Pregled mirovinskih fondova u listopadu: Postoje naznake oporavka, ali godišnji gubici su veliki

Prema izvješću HANFA-e, fondovi u drugom stupu zabilježili su u listopadu blagi rast u odnosu na rujan, no godišnji gubici su i dalje veliki. Ista je situacija i u trećem stupu dok Fond hrvatskih branitelja i dalje bilježi gubitke.

Predsjednik uprave HANFA-e Ante Žigman istaknuo je kako su mirovinski fondovi ove godine izgubili između četiri i pet posto uplata građana, odnosno između pet i šest milijardi kuna. Dodao je kako ovaj manjak ne može biti nadoknađen u kratkom vremenu, zbog čega će oni koji uskoro idu u mirovinu ostati uskraćeni. Kakvo je trenutno stanje u fondovima pokazalo je redovito mjesečno izvješće HANFA-e.

Pad prinosa u drugom stupu

Obvezni mirovinski fondovi (OMF) imali su na kraju listopada 2022. godine ukupno 2.165.930 članova, odnosno 5.714 članova (0,3 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Pri tome se u kategoriji B nalazilo 86,3 posto, u kategoriji A 10,1 posto, a u kategoriji C 3,6 posto od ukupnog broja članova OMF-ova. Od ukupno 7.613 novih članova u listopadu njih 7.305 (96 posto) automatizmom je rasporedio Regos. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti u listopadu je prestalo članstvo za 1.899 osiguranika.

Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove u listopadu iznosili su 705,4 milijuna kuna (0,6 posto neto imovine s kraja rujna 2022.), odnosno dva posto manje nego u prethodnom mjesecu. Istovremeno su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili 247,8 milijuna kuna (0,2 posto neto imovine s kraja rujna 2022.), što je 57,8 posto više u odnosu na prethodni mjesec.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Neto imovina OMF-ova na kraju listopada 2022. iznosila je 130,8 milijardi kuna, što je za 1,4 milijardu (1,1 posto) više u odnosu na prethodni mjesec. Na kraju listopada nominalni mjesečni prinosi Mirexa iznosili su 1,4 posto za kategoriju A, 0,8 posto za kategoriju B i 0,03 posto za kategoriju C. Godišnji prinosi Mirexa iznosili su -3,3 posto za kategoriju A, -4,0 posto za kategoriju B i -6,0 posto za kategoriju C, na što je i upozorio Žigman, a anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 6,3 posto za Mirex A, 5,0 posto za Mirex B i 3,3 posto za Mirex C.

Obveznička ulaganja OMF-ova na kraju listopada 2022. iznosila su 85,6 milijardi kuna (63,2 posto imovine) te se njihov udio smanjio za 2,1 postotna boda na mjesečnoj razini. Zastupljenost ulaganja u dionice u imovini OMF-ova neznatno se povećala (0,1 postotni bod) te su ona na kraju listopada 2022. iznosila 19,7 posto imovine OMF-ova (25,7 milijardi kuna). Pri tome su ulaganja u domaće dionice činila 11,9 posto, a ulaganja u strane dionice 7,7 posto imovine OMF-ova. Od ostalih oblika ulaganja, ulaganja u investicijske fondove iznosila su 14,2 milijarde kuna (10,9 posto imovine) te je njihov udio u ukupnoj imovini povećan za 0,4 postotna boda u odnosu na prethodni mjesec. Novac i depoziti činili su 7,5 milijardi kuna, odnosno 5,7 posto imovine OMF-ova na kraju listopada 2022.

Manje isplate iz trećeg stupa

U listopadu 2022. broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,4 posto na mjesečnoj razini, a broj članova 20 zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ZDMF) za 0,1 posto, čime su spomenuti fondovi imali 369.296 (ODMF) odnosno 46.752 (ZDMF) članova. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) u listopadu 2022. iznosile su 54,7 milijuna kuna (0,7 posto neto imovine s kraja rujna 2022.), odnosno 3,8 posto manje u odnosu na prethodni mjesec.

Ukupne isplate iz DMF-ova u listopadu 2022. iznosile su 24 milijuna kuna, što je za 2,1 milijun (7,9 posto) manje od iznosa ukupnih isplata DMF-ova u prethodnom mjesecu. Ukupne isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 75,5 posto, isplate zbog promjene fonda 18,4 posto, a isplate zbog smrti 6,1 posto ukupnih isplata u listopadu. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja isplaćeno je 5,6 milijuna kuna u obliku jednokratnih isplata i 7,1 milijun kuna putem mirovinskog društva (fonda), a 5,4 milijuna transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).

Neto imovina DMF-ova u listopadu se povećala za 96,1 milijun kuna (1,3 posto na mjesečnoj razini) te je iznosila 7,6 milijardi kuna. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova u listopadu su se kretali od 0,02 do 2,0 posto, a prinosi na godišnjoj razini od -11,7 posto do -3,5 posto. Kod strukture ulaganja DMF-ova najveći dio portfelja na kraju listopada 2022. čine obveznice s udjelom od 53,6 posto imovine, zatim dionice s 24,6 posto te investicijski fondovi s 10,9 posto. Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 3,1 postotna boda, ulaganja u investicijske fondove narasla su za 0,4 postotna boda, a ulaganja u dionice za 0,3 postotna boda.

Braniteljski fond i dalje na gubitku

Na kraju trećeg tromjesečja 2022. poslovala su dva mirovinska osiguravajuća društva, koja su u dijelu obveznog mirovinskog osiguranja obuhvaćala 10.376 korisnika, a u dijelu dobrovoljnog mirovinskog osiguranja 5.308 korisnika. Ukupna aktiva MOD-ova na kraju trećeg tromjesečja 2022. iznosila je 2,6 milijardi kuna, što je za 708 milijuna kuna ili 37,3 posto više nego u istom razdoblju prethodne godine. Ukupni gubitak MOD-ova prije oporezivanja u prvih devet mjeseci 2022. iznosio je 26,9 milijuna kuna, dok je u istom razdoblju prethodne godine njihova dobit iznosila 6,3 milijuna kuna.

Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji na kraju listopada iznosila je 951,8 milijun kuna (mjesečni pad od 1,6 posto), pri čemu je mjesečni prinos fonda iznosio -1,4 posto.