Prinosi za mirovinsku štednju iz drugog stupa: Jedno društvo je pobjednik polugodišta

Provjerili smo koliko su obvezni mirovinski fondovi (OMF) za štednju iz drugog stupa bili uspješni tijekom prvog polugodišta ove godine. Usporedili smo prinose koje su ostvarili s prošlogodišnjim rezultatima za prvo polugodište te cijelu godinu. Brojke pokazuju da se fondovi dugoročno dobro drže usprkos ožujskoj krizi te povremenim padovima, poput onog lipanjskog, o čemu smo pisali ovdje.

Najuspješniji fond nadmašio prošlogodišnje rezultate

Fondovima za ulaganje u mirovinu iz drugog stupa upravljaju četiri obvezna mirovinska društva (OMD): AZ, Erste Plavi, PBZ CO i Raiffeisen. Članovi fondova mogu jednom tijekom kalendarske godine mijenjati kategoriju kojoj pripadaju, a svakih 15 dana mogu promijeniti društvo, ali samo ako ostanu unutar iste kategorije. U nekim slučajevima će morati platiti izlaznu naknadu za promjenu društva, o čemu smo pisali ovdje.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Najuspješniji fond tijekom prvog polugodišta bio je Erste Plavi s 13,15 posto prinosa u kategoriji A. Jedino taj fond je tijekom prvog polugodišta ostvario i više prinose u odnosu na cijelu prošlu godinu kad su iznosili 12,97 posto. Osim toga, uplate u taj fond su bile gotovo dvostruko veće u usporedbi s ostalim fondovima u istoj kategoriji zbog većih plaća članova, o čemu smo pisali ovdje.

Erste Plavi je za svoje štediše u prvom polugodištu ostvario i najviše prinose u kategoriji B s 10,25 posto, a pobjednici su bili i kad je u pitanju kategorija C s 1,05 posto prinosa. Radi se o društvu koje je i tijekom prvog polugodišta prošle godine imalo najviše prinose u kategoriji B s 5,03 posto te u kategoriji C s 1,38 posto. U kategoriji A zauzeli su u prvoj polovici 2025. godine treće mjesto s prinosima od 6,29 posto, blizu vodećih PBZ CO sa 7,87 posto i AZ-a na drugom mjestu sa 7,60 posto.

Prinosi OMF-ova H12025, 2025 i H12026 | Tablica: Mirovina.hr

Dva fonda su blizu u kategorijama A i C

Do kraja prošle godine se fond Erste Plavi u kategoriji A zadržao na trećem mjestu s 12,97 posto. U kategoriji B je njihov fond tijekom 2025. godine ostvario prinose od 11,29 posto te izgubio prednost od fonda kojeg vodi PBZ CO i koji je bio prvi s malo višim prinosima od 11,48 posto. U kategoriji C su prinosi ta dva fonda također bila blizu, s 2,37 posto u fondu kojeg je vodio Erste Plavi na drugom mjestu dok je 2,40 posto imao fond PBZ CO na prvom mjestu.

Drugi najuspješniji fond je AZ s obzirom na to da su prinosi njihovih fondova na kraju prvog polugodišta bili slični fondovima PBZ CO, ali blago no vidljivo ih nadmašili u jednoj kategoriji. Prinosi fondova društva AZ i PBZ CO u kategoriji A su bili podjednaki na kraju prvog polugodišta te iznosili 10,32 i 10,86 posto. U kategoriji B, AZ fond ostvario je prinose od 5,72 posto, a PBZ CO 7,31 posto. Prinosi im se jedva razlikuju kad je u pitanju kategorija C u kojoj ta fond AZ-a iznose 0,83 posto, a za fond PBZ CO iznose 0,89 posto.

Isto društvo vodi fondove s najnižim prinosima

Najmanje uspješno društvo po prinosima bilo je Raiffeisen u svim kategorijama ulaganja. Tijekom prvog polugodišta, njihovi prinosi za kategoriju A iznosili su 6,04 posto, za kategoriju B 3,23 posto i za kategoriju C 0,78 posto. U periodu od početka godine do kraja svibnja, više od polovice članova fondova Raiffeisena odlučilo je prijeći u fondove nekog drugog društva, o čemu smo pisali ovdje.

Radi se ujedno o društvu čiji prinosi su u svim fondovima bili najniži i tijekom prvog polugodišta i do kraja 2025. godine. Kad se njihovi rezultati usporede s istim razdobljem prošle godine, veći su u kategoriji A i u kategoriji B, a manji u kategoriji C. Isto vrijedi i za prinose fondova svih ostalih društva u tom razdoblju.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.