Utjecaj krize na mirovinske fondove: Pad imovine s prinosima i prihodima u minusu

Imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) štednje u drugom stupu je na kraju ožujka iznosila je 27 milijardi eura, što je manje od 2,2 posto u usporedbi s veljačom kad je iznos bio za 604,4 milijuna eura viši. Pad je posljedica negativnih tržišnih kretanja uzrokovanih krizom na Bliskom istoku koji su već u veljači utjecali na pad prinosa, o čemu smo pisali ovdje, a u prvom kvartalu (Q1) na značajan pad MIREX-a, prosječne vrijednosti obračunske jedinice (OJ) svih OMF-ova, čemu smo pisali ovdje.

Prinosi svih MIREX-a u minusu

Na kraju ožujka svi su MIREX-i bili ispod nule, kada je MIREX A bio na -3,67 posto, MIREX B na -2,76 posto i MIREX C na -0,84 posto. Ti rezultati odražavaju specifičnosti kategorija, pri čemu A ima najrizičniju strategiju ulaganja, B ima umjerenu, a C najkonzervativniju. Isto je vidljivo i u brojkama na godišnjoj razini, gdje je MIREX A iznosio 16,38 posto, MIREX B 8,32 posto, a MIREX C 1,56 posto. Anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova iznosili su 8,46 posto za MIREX A, 5,51 posto za MIREX B i 3,16 posto za MIREX C.

Do kraja ožujka su OMF-ovi imali 2.407,600 članova koje čine zaposlenici koji od bruto plaće izdvajaju pet posto doprinosa za drugi, odnosno 15 posto za prvi mirovinski stupm ali i radno neaktivni članovi za koje se ne uplaćuju doprinosi zbog nezaposlenosti, preseljenja u inozemstvo ili promjene radnog statusa, o čemu smo pisali ovdje. U ožujku je bilo 1.866 članova više nego u veljači, točnije dogodio se porast od 0,08 posto. Raspored članova po kategoriji prikazuje da ih je najviše u kategoriji B sa 74,16 posto, zatim u kategoriji A s 22,54 posto, a najmanje u kategoriji C s 3,30 posto.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Novih članova je bilo 3.124, a samo 329 njih je odabralo kategoriju fonda kojoj će pripadati iako su svi imali tu opciju, o čemu smo pisali ovdje. Ostalih 2,795, što je čak 89,5 posto, Središnji registar osiguranika (REGOS) je automatizmom rasporedio po kategorijama. Zbog odlaska u mirovinu ili smrti ima 1.259 osiguranika manje.

Ulaganja u obveznice rastu dok se ostala smanjuju

Ukupni neto doprinosi uplaćeni u OMF-ove iznosili su 156,2 milijuna eura. S druge strane, ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih OMF-ova iznosili su 26,8 milijuna eura. To je za 2,8 milijuna eura, to jest 9,42 posto manje u usporedbi s veljačom.

U ožujku su se ulaganja u obveznice povećala za 1,4 postotnih bodova na 57,9 posto, odnosno 15,6 milijardi eura imovine OMF-ova. S druge strane, zbog tržišnih kretanja, zastupnost ulaganja u dionice smanjila se za 0,7 postotnih bodova na 24,6 posto, odnosno 6,6 milijardi eura. Ulaganja u domaće dionice činila su 13,7 posto, a u strane dionice 10,9 posto imovine.

Ulaganja u investicijske fondove su se također smanjila te iznosila 3 milijarde eura što je činilo 11 posto imovine OMF-ova i bilo za 0,2 postotnih bodova manje nego u veljači. Za 0,7 postotnih bodova su manja ulaganja u novac i depozite koji su u ožujku s 1,1 milijardi eura činili četiri posto imovine OMF-ova.

U trećem stupu manje su i uplate i imovina

U ožujku, broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) povećao se za 0,66 posto na 452.720 . Također, broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda (ZDMF) povećao se za 0,62 posto na 51.581. Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF) iznosile su 13,7 milijuna eura što bilo za 3,2 posto manje u odnosu na veljaču. Ukupne isplate iz DMF-ova iznosile su 7,3 eura što je bilo za 9,6 posto manje na mjesečnoj.

Isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 68,4 posto, zbog promjene fonda 27,4 posto te zbog smrti 4,2 posto. Kad su u pitanju ukupne isplate zbog umirovljenja, 2 milijuna eura, odnosno 40 posto, isplaćeno je putem društva, odnosno fonda, 1,6 milijuna eura, to jest 32 posto, isplaćeno je u obliku jednokratnih isplata, a 1,4 milijuna eura, točnije 28 posto, transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD).

Neto imovina DMF-ova u ožujku je pala na 1,68 milijardi što je 2,5 posto, odnosno 43 milijuna eura manje na mjesečnoj razini. Mjesečni nominalni prinosi DMF-ova pali su ispod nule i kretali se između -4,7 % i -1,2 % dok su na godišnjoj razini bili između jedan posto i 14,7 %. Najveći dio portfelja činile su obveznice, točnije 52,5 posto imovine DMF-ova, zatim dionice s 28,7 posto pa investicijski fondovi s 8,7 posto. Kao i u drugom stupu, udio ulaganja u obveznice se povećao za 0,6 postotnih bodova dok se udio dionica smanjio za 0,5 postotnih bodova kao i udio ulaganja u investicijske fondove za 0,4 postotnih bodova.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.