Prinosi za treći stup rastu nakon krize: Prvi je fond koji je bio u najvećem minusu

Prinosi otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) u travnju su se kretali od 0,26 do 4,64 posto i vratili se u plus zbog stabilizacije tržišta, o čemu smo pisali ovdje. Radi se o osam ODMF-ova koji upravljaju dobrovoljnom mirovinskom štednjom za treći stup koji postaje sve bitniji za ostvarivanje dostojanstvene mirovine, kako tvrde iz stranke Građansko-liberalni savez (GLAS). Stoga traže izmjene zakona koje će omogućiti liberalnije ulaganje i ranije isplaćivanje te štednje, o čemu smo pisali ovdje.

Isto društvo ima najviše i najniže prinose

I najviše i najniže prihode na kraju travnja ostvarili su fondovi Croatia osiguranja. Naime, štednja u njihovom fondu 1000A i 1000C odgovarajuća je rizičnijoj štednji u kategoriji A, odnosno konzervativnoj kategoriji C u drugom stupu. Stoga je fond 1000A ostvario najviše, a fond 1000 C najniže prinose.

Za umjerenu štednju, poput one u kategoriji B, ODMF Croatia osiguranja u travnju je ostvario prinos od 3,29 posto. Rezultatima ODMF-ova Croatia osiguranja bliski su oni fondova Erste Plavi pri čemu je njihov ODMF Expert osigurao prinose od 4,04 posto, a Protect od 0,44 posto. Treba napomenuti da je strategija ulaganja u fondu Expert dinamičnija i traži dulje vrijeme za kapitalizaciju sredstava. S druge strane, kod fonda Protect se očekuje umjeren rast za kraće vrijeme i trebao bi biti stabilniji.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Otvoreni AZ fondovi za dobrovoljnu mirovinsku štednju u trećem stupu imaju sličan pristup strategiji ulaganja kao fondovi Erste Plavi. AZ Profit ODMF je za korisnike koji planiraju duže štedjeti i spremni su na rizik. U travnju je ostvario prinose od 2,87 posto dok je AZ Benefit ostvario prinose od 1,17 posto. Doduše, on je namijenjen članovima koji žele manje riskirati te stoga mogu očekivati niže prinose.

Blagi oporavak nakon pada

Raiffeisen ima samo jedan otvoreni fond za dobrovoljnu štednju u trećem stupu. On je u travnju ostvario prinose od 2,16 posto. Rezultat je poboljšanje u odnosu na prvi kvartal kad je prinos iznosio samo 0,35 posto. Ipak, pad je značajan u usporedbi s prošlom godinom, kad su prinosi u ovom fondu iznosili 6 posto.

Prošle godine je najviše prinose za treći stup ostvario fond Erste Plavi Expert s 11,12 posto. Slijede ga ostali fondovi s rizičnijom strategijom ulaganja počevši s fondom Croatia osiguranje 1000A s 10,24 posto pa fondom AZ Profit s 8,45 posto. Nakon toga dolazi umjereni fond Croatia osiguranja sa 7,19 posto, prije Raiffeisena. Najniže prinose prošle godine ostvarili su konzervativniji fondovi Croatia osiguranje 1000C s 2,53 posto, AZ Benefit s 2,34 posto pa Erste Plavi Protect s najnižim prinosima od 1,58 posto.

Najviše se oporavio fond iz najvećeg minusa

Kao i u slučaju Raiffeisena, prinosi svih ODMF-ova su značajno pali tijekom prvog kvartala, uslijed krize na Bliskom istoku. To je bio slučaj kod obveznih mirovinskih fondova (OMF), o čemu smo pisali ovdje. Samo Erste Plavi Expert i Raiffeisen su bili u plusu, na niskih 0,79 i 0,35 posto prinosa. Svi ostali ODMF-ovi su pali u minus s prinosima od -0,22 do -0,78 posto.

Zanimljivo je pri tom da je najniže prinose na kraju prvog kvartala ove godine imao ODMF Croatia osiguranje 1000A čiji prinosi su trenutačno najviši. Svi ODMF-ovi su na kraju ožujka imali prinose ispod nule, o čemu smo pisali ovdje, ali ovaj je tada imao najniže prinose na -2,43 posto. Brz oporavak odražava strategiju ulaganja koja je rizična pa skače gore-dolje, ali dugoročno u pravilu donosi veći povrat ulaganja.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.