Provjerili smo imovinu u trećem stupu: Čak četvrtina rasta je u fondovima u minusu

Provjerili smo koliko je mjesečno porasla imovina dobrovoljnih mirovinskih fondova (DMF) za štednju u trećem stupu s dobiti u srpnju. Naime, od lipnja je imovina tih fondova rasla iako su uplate padale, o čemu smo pisali ovdje. Na rast imovine je utjecao i udio fondova koji su u srpnju bili u dobiti te s vrijednosti od 895,8 milijuna eura činili skoro polovicu imovine u trećem stupu, objasnili su za naš portal iz Hanfe. Riječ je o ukupnoj imovini otvorenih (ODMF) i zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ZDMF).

U dva fonda rast imovine premašio 2,2 milijuna eura

Od osam ODMF-ova, u plusu su bila samo dva, AZ Profit i Croatia osiguranje ODMF, o čemu smo pisali ovdje. Riječ je o fondovima u koje se građani mogu samostalno odlučiti učlaniti i ulagati za mirovinu iz trećeg stupa.

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

Provjerite ponudu

U srpnju je imovina AZ Profita, s prinosima od 0,05 posto, iznosila 514.039.000 eura, a imovina Croatia osiguranje ODMF-a, s prinosima od 0,13 posto, 106.037.000 eura, prema izvješću Hanfe. U lipnju je bilanca imovine AZ Profita bila na 512.336.000 eura, što znači da se do kraja srpnja povećala za 1.703.000 eura. Osim toga, vrijednost imovine Croatia osiguranje ODMF-a povećala se za 510.000 eura s lipanjskih 105.527.000 eura. Riječ je o povećanju od 2.213.000 eura samo u ta dva fonda s pozitivnim prinosima.

Gotovo milijun eura više u zatvorenim fondovima

Od 21 ZDMF-a, pozitivne prinose u srpnju je ostvarilo njih 15, o čemu smo pisali ovdje. To su fondovi u koje poslodavci uplaćuju doprinose za radnike, a na to im država daje poticaje. Među tih 15 fondova s dobiti, imovina je u razdoblju od lipnja do srpnja rasla kod 13 fondova. Kad se zbroji rast u svakom od njih, ukupno povećanje iznosi gotovo jedan milijun eura, točnije 998.000 eura.

Imovina fonda za radnike Auto Hrvatska, s prinosima od 0,27 posto, u srpnju je vrijedila 6.171.000 eura, što je povećanje od 50.000 eura u odnosu na lipanjskih 6.121.000 eura. Kod fonda AZ A1, s prinosima od 0,21 posto, u srpnju je imovina vrijedila 5.792.000 eura i povećala se za 24.000 eura od lipanjskih 5.768.000 eura. Fond AZ Dalekovoda, s prinosima od 0,28 posto, u srpnju je držao imovinu od 4.983.000 eura, veću za 34.000 eura u usporedbi s lipnjem, kad je vrijedila 4.949.000 eura.

Vrijednost imovine u fondu zaposlenika Hrvatske kontrole zračnog prometa (HKZP), s prinosima od 0,23 posto, iznosila je 20.739.000 eura u srpnju. Povećala se za 129.000 eura u odnosu na lipanjskih 20.610.000 eura. Kod fonda za radnike Zagrebačke banke, s prinosima od 0,27 posto, srpanjska imovina vrijedila je 37.520.000 eura i veća je za 119.000 eura od lipanjskih 37.401.000 eura. U fondu za zaposlenike Zagrebačkog holdinga, s prinosima od 0,27 posto, imovina u srpnju je iznosila 20.590.000 eura. Njezina vrijednost je porasla za 98.000 eura u odnosu na lipanjskih 20.492.000 eura.

Jedan fond vrjedniji skoro 150.000 eura

Fond za radnike Croatia osiguranja, s prinosima od 0,19 posto, držao je imovinu vrijednu 16.866.000 eura u srpnju što znači da ju je povećao za 70.000 eura od lipnja, kad je vrijedila 16.796.000 eura. U fondu zaposlenika Hrvatskih autocesta (HAC), s prinosima od 0,23 posto, srpanjska imovina vrijedila je 40.965.000 eura što je za 136.000 eura više od lipanjskih 40.829.000 eura. Kod fonda HEP grupe, s prinosima od 0,23 posto, imovina je u srpnju vrijedila 52.985.000 eura i porasla je za 146.000 eura od lipnja, kad je iznosila 52.839.000 eura.

Imovina fonda za radnike Financijske agencije (FINA), s prinosima od 0,21 posto, vrijedila je 16.279.000 eura u srpnju i bila je veća za 59.000 eura od vrijednosti 16.220.000 eura u lipnju. Fond radnika tvrtke Ericsson Nikola Tesla, s prinosima od 0,10 posto, u srpnju je držao imovinu vrijednu 13.614.000 eura. To znači da je porasla za 70.000 eura u odnosu na lipanjsku vrijednost od 13.544.000 eura.

U fondu radnika Hrvatskog liječničkog sindikata, s prinosima od 0,06 posto, imovina je vrijedila 7.646.000 eura u srpnju, za 16.000 eura više nego 7.630.000 eura u lipnju. Fond zaposlenih u Raiffeisenu, s prinosima od 0,12 posto, držao je u srpnju imovinu u vrijednosti 10.541.000 eura. Ona se povećala za 47.000 eura u odnosu na 10.494.000 eura lipanjske imovine.

Imovina pala u dva fonda s dobiti

Istovremeno, imovina dva ZDMF-a koji su imali pozitivne prinose u srpnju je padala. Kod fonda radnika HT Grupe, s prinosima od 0,19 posto, srpanjskih 11.121.000 eura u imovini predstavlja pad od 3.000 eura u odnosu na 11.124.000 eura u lipnju.

U fondu za zaposlenike Pošte, s prinosima od 0,14 posto, imovina je u srpnju vrijedila 9.870.000 eura što je za 21.000 eura manje od 9.891.000 eura u lipnju. Kad se gledaju oba fonda, zajednički pad iznosi 24.000 eura.

Fondovi u plusu rasli za skoro 3,2 milijuna eura

Kad se zbroji rast vrijednosti imovine otvorenih i zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova, dobije se brojka od 3.211.000 eura. Kad se od nje oduzme pad vrijednosti imovine u dva zatvorena fonda, konačni rast je 3.187.000 eura.

Srpanjski rast neto imovine DMF-ova iznosio je 4,3 milijuna eura, o čemu smo pisali ovdje. Konkretno, u srpnju je imovina ODMF-ova vrijedila ukupno 1.503.296.000 eura, a ZDMF-ova 305.489.000 eura. Kad se zbroji, radi se o imovini od 1.808.785.000 eura.

Fondovi u minusu činili četvrtinu rasta

Za usporedbu, u lipnju su ODMF-ovi držali imovinu od 1.499.969.000 eura, a ZDMF-ovi od 304.471.000 eura, što je ukupno 1.804.440.000 eura. Mjesečni rast je stoga iznosio točno 4.345.000 eura.

Mjesečni rast vrijednosti imovine DMF-ova u dobiti čini 73,35 posto iznosa ukupnog rasta, skoro tri četvrtine. To se odnosi na promjenu kod ukupno 17 fondova, odnosno dva ODMF-a i 15 ZDMF-ova, koji su imali pozitivne prinose u srpnju.

Brojke pokazuju da se preostala četvrtina rasta ukupne imovine dogodila u ostalih 12 fondova, to jest šest ODMF-ova i šest ZDMF-ova, koji su imali negativne prinose. Pritom treba napomenuti da na vrijednost imovine utječu i uplate. To bi značilo da su nadmašile dobit kad su u pitanju fondovi u minusu čija imovina je rasla.

Pridružite se našoj Viber zajednici i prvi saznajte sve informacije.